Investiční kalkulačka - nástroj pro sestavení portfolia

provize

Naši poradci mají možnost analyzovat stávající portfolia klientů a následně navrhnout vhodnou alternativu pro maximální diverzifikaci při využití know-how společností ze všech koutů světa, které spravují biliony dolarů svých klientů.


Aplikace vám ušetří čas a najdete všechny informace na jednom místě. Žádné složité vyhledávání a sestavování portofolií v různých aplikacích. U nás máte vše na jednom místě a stačí pouze pár kliknutí myší.

Získat ZDARMA DEMO zkušební přístup

Přihlásit se do In Kalkulačky (pouze pro partnery)

Přihlásit se do aplikace Můj milionový plán (pouze pro partnery)

Jaké parametry jsou při sestavování portfolií pro nás nejdůležitější?

1. Nesázíme na jeden světadíl či stát, myslíme globálně.

Nikdo nemá křišťálovou kouli, takže neví, kterému regionu se bude dařit. Proto nezapomínáme na žádný region...

2. Nesázíme na jeden sektor lidské činnosti, snažíme se pokrýt všechny.

Vhodným doporučením je nepreferovat jeden sektor nad ostatními (ne více než třetinou) z důvodu následného silného ovlivnění celého portfolia v případě bubliny na trhu daného sektoru, např. v roce 2002 IT sektor...

3. Majetek umisťujeme do různých zemí a měn, žádnou nepreferujeme.

Jelikož je majetek rozložen celosvětově, bývá uložen i v různých měnách. Korunové fondy najdeme především v dluhopisové složce. Míra kolísání měnových kurzů je větší než míra kolísání cen dluhopisů, a protože dluhopisová složka má být stabilnější, nechceme zvyšovat její rizikovost, tudíž je v českých korunách. U akciové složky nám cizí měna nevadí, neboť akcie kolísají podobně jako měny, cizí měna tedy nezvyšuje rizikovost. V určitých případech může být i výhodou. Majetek v korunách volíme u kratších horizontů pro dluhopisy a hotové peníze. U středních a dlouhodobých plánů je vhodné omezit riziko jedné měny a rozdělit majetek do více měn...

4. Správná určená alokace je základem pro dobré zhodnocení, vycházíme z teorie oceněné Nobelovou cenou.

Doba, za jakou začne klient vybírat prostředky (najednou či formou renty) ovlivňuje alokaci...

5. Sázíme na zkušenosti, proto se snažíme volit fondy s dlouhou historií.

Dlouhá historie fondu je důležitá pro předvídatelnost jeho investiční strategie, a zároveň nás ujišťuje v konzistentním (pevném) fungování investičních fondů...

To bylo několik málo pravidel, na kterých zakládáme naše doporučení. Více principů, pravidel a doporučení najdete v naší Investiční kalkulačce.

Získat ZDARMA DEMO zkušební přístup

ZDARMA DEMO přístup do investiční kalkulačky